こんな方におすすめ
- 安定した収入源を求めている人
- 投資知識の向上をしたい人
- 投資判断の材料が欲しい人
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安定した収入源を求めている人、投資知識の向上をしたい人、投資判断の材料が欲しい人の参考になれば幸いです
🏡 毎月配当がもらえるって最高じゃないですか？
「投資で安定した収入がほしい！」
「できれば、毎月配当金を受け取りたい！」
そんな願いを叶える方法があるとしたら？日本の場合、個別株は3月と12月の決算が多いので、年間の配当金を各月で満遍なくもらえるようにするのは手間やどの銘柄を購入すれば良いか迷うし、難しいですよね？
実は、あるETFを組み合わせるだけで、手間なく毎月配当金を受け取ることが可能になります。
今回の記事では、J-REITのETFを活用して、毎月配当を実現する方法をわかりやすく解説していきます！
🔹 REIT（リート）とは？
そもそも、REIT（Real Estate Investment Trust）とは、投資家から集めたお金で不動産を運用し、その利益を分配する仕組みのことを指します。
たとえば…イメージしてください
- あなたがマンションを1棟買って、賃貸収入を得るとします。
- でも、マンション1棟を買うには何千万円も必要で、事業用ローンを組んだり、個人で投資するのは大変ですよね？
そこで登場するのがREITです！
REITでは、投資家からお金を集めて、運用会社がオフィスビルや商業施設、マンションなどの不動産を購入し、管理・運用します。
その不動産から得られる家賃収入や売却益を、投資家に分配するのがREITの仕組みです。
🔹 J-REIT（日本のREIT）の特徴
REITには、アメリカやヨーロッパなどの海外REITもありますが、日本国内のREITは「J-REIT（ジェイリート）」と呼ばれます。
J-REITは、東京証券取引所に上場していて、株と同じように証券会社で簡単に売買できます。
また、J-REITの中でも、ETF（上場投資信託）を使えば、少額から分散投資が可能になります。
🔹 REITはなぜ配当金が多いの？
REITの大きな魅力は「高配当」です。
一般的な株式投資の配当利回りは1〜3%程度ですが、J-REITの利回りは4〜6%程度の銘柄も珍しくありません。
なぜ、REITはこんなに配当が多いのでしょうか？
その理由は、REITは利益の90%以上を投資家に分配することが法律で決められているからです！
💡 通常の企業とREITの違い
| 項目 | 一般的な企業（株式投資） | REIT（J-REIT） |
|---|---|---|
| 事業内容 | さまざま（製造業、ITなど） | 不動産運用 |
| 配当金 | 利益の一部を配当（30〜50%程度が多い） | 90%以上を分配するルール |
| 利回り | 1〜3%程度 | 4〜6%程度 |
| 収益源 | 商品・サービスの売上 | 賃貸収入・不動産売却益 |
つまり、REITは家賃収入があるため、安定した高配当を出しやすいんですね！
🔹 J-REIT投資のメリット
✅ 高配当が期待できる
REITは家賃収入がベースなので、株式投資と比べても高い利回りが期待できます！
✅ 少額投資が可能
マンションやオフィスビルを買うには何千万円も必要ですが、J-REITなら数万円から投資可能！
さらに、ETF（上場投資信託）を活用すれば、1万円以下でも分散投資ができるので、初心者でも始めやすいです。
✅ 分配金を定期的に受け取れる
J-REITのETFは、年4回（3カ月ごと）分配金が出るものが多いです。
さらに、ETFをうまく組み合わせれば、毎月配当を受け取ることも可能！（詳しくは次で解説！）
🔹 REITのまとめ
- REIT（リート）とは、不動産をパッケージ化した投資商品で、賃貸収入を分配する仕組み。
- J-REITは、法律で利益の90%以上を投資家に分配するルールがあり、高配当になりやすい。
- ETFを使えば、少額から分散投資ができて、初心者でも始めやすい。
次は、J-REIT ETFを活用して、毎月配当を受け取る方法について詳しく解説していきます！
📌 毎月配当を実現するJ-REIT ETF 3選
| 証券コード | ETF名 | 分配月 |
|---|---|---|
| 2556 | One ETF 東証REIT指数 | 1, 4, 7, 10月 |
| 1343 | NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 | 2, 5, 8, 11月 |
| 1488 | iFreeETF 東証REIT指数 | 3, 6, 9, 12月 |
この3つのETFを組み合わせると、毎月どれかのETFから配当金が入る仕組みになります。
🔹 なぜこの組み合わせが良いの？
-
分配月がずれているため、毎月配当が入る
- ETFごとに分配金の支払月が異なるため、3つを組み合わせることで毎月受け取れるようになります
-
少額から投資できる
- J-REITのETFは、数千円〜数万円で購入可能。
→ 初心者でも始めやすい！
- J-REITのETFは、数千円〜数万円で購入可能。
2556 – One ETF 東証REIT指数
- 運用会社：アセットマネジメントOne
- 信託報酬：年0.1705%（税込）
- 分配金支払基準日：毎年1月8日、4月8日、7月8日、10月8日（年4回）
- 売買単位：10口
このETFは、東証REIT指数に採用されている銘柄の不動産投資信託証券への投資を通じて、指数に連動する投資成果を図ることを目的としています。
1343 – NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信
- 運用会社：野村アセットマネジメント
- 信託報酬：年0.352%（税込）
- 分配金支払基準日：毎年2月10日、5月10日、8月10日、11月10日（年4回）
- 売買単位：10口
このETFも、東証REIT指数に連動する投資成果を目指しており、日本の複数のREITに分散投資することで、安定的な分配金の獲得を目指しています。
1488 – iFreeETF 東証REIT指数
- 運用会社：大和アセットマネジメント
- 信託報酬：年0.1705%（税込）
- 分配金支払基準日：毎年3月10日、6月10日、9月10日、12月10日（年4回）
- 売買単位：1口
このETFも、東証REIT指数に連動する投資成果を目指しており、少額からの投資が可能で、分配金利回りも魅力的です。
基本的には3つのETF（2556、1343、1488）は同じような値動きをします。なぜなら、全て「東証REIT指数」に連動するETFだからです。
📌 3つのETFの値動きが似る理由
✔ 全て「東証REIT指数」に連動
✔ 投資対象がほぼ同じJ-REIT銘柄
✔ 指数に沿った売買が行われる
東証REIT指数は、日本の代表的な不動産投資信託（J-REIT）をまとめた指数で、日本の不動産市場全体の動きを反映します。
そのため、3つのETFも指数に基づいた値動きをするため、ほぼ同じチャートを描くことになります。
✅ NISAを活用すれば税金ゼロ！
🔹 普通の投資だと税金がかかる！
株やETFの配当金や売却益には、通常「約20%の税金」がかかるのを知っていますか？
例えば、あなたがJ-REITのETFから年間10万円の分配金を受け取ったとします。
通常の証券口座（特定口座・一般口座）で保有している場合、次のように税金が引かれてしまいます。
📌 通常の口座で投資した場合（税引き後の計算）
- 年間分配金：10万円
- 税金（約20.315%）：▲20,315円
- 手取り：79,685円
👉 せっかくの分配金が、税金で約2万円も減ってしまうんです！
🔹 でも、NISAなら税金ゼロ！
ここで活用したいのが**NISA（少額投資非課税制度）**です！
NISA口座でJ-REITのETFを購入すると、
✅ 分配金に税金がかからない！
✅ 売却益も非課税！
つまり、税金を引かれることなく、全額もらえる仕組みなんです！
📌 NISA口座で投資した場合（税引き後の計算）
- 年間分配金：10万円
- 税金：0円（非課税！）
- 手取り：10万円
👉 NISAなら、分配金の100%がそのままもらえる！
🔹 2024年からの新NISAとは？
2024年からNISA制度が大きく変わり、
📌 年間投資枠が拡大（最大360万円投資できる！）
📌 非課税期間が無期限（これまでは5年だったが、永久に非課税！）
つまり、NISAを活用すれば、長期的に「毎月配当 × 税金ゼロ」の仕組みを作ることができるんです！
🔹 NISAを使うべき人は？
✔ 「毎月の不労所得（配当金）を最大化したい！」
✔ 「税金をできるだけ払いたくない！」
✔ 「長期でコツコツ資産形成したい！」
👉 J-REITのETFをNISAで運用すれば、手取りの配当金を最大化できる！
🔹 まとめ
✅ NISAなら、J-REITの分配金に税金がかからない！
✅ 売却益も非課税なので、長期投資に最適！
✅ 2024年から非課税期間が無期限になり、ずっとお得！
「配当金をできるだけ多く受け取りたい！」という人は、
NISAを活用することで、最大限メリットを得ることができます！ 💰✨
⚠ リスクと注意点
「毎月配当がもらえる！」と聞くと、「それならすぐに投資したい！」と思うかもしれませんね。
しかし、投資にはリスクもあるため、デメリットもしっかり理解しておくことが大切です。
ここでは、J-REIT ETFを活用する際に注意すべきポイントを詳しく説明していきます！
❌ ① 分配金は固定ではなく、変動する可能性がある
J-REITのETFは、毎月決まった金額の配当がもらえるわけではありません！
なぜなら、J-REITの分配金は、運用する不動産から得られる「賃料収入」や「物件売却益」によって決まるからです。
例えば… 📌 景気が良く、オフィスビルの賃貸収入が増える → 分配金が増える可能性あり
📌 景気が悪く、空室が増えたり賃料が下がる → 分配金が減る可能性あり
実際、リーマンショック（2008年）やコロナショック（2020年）の時には、J-REITの分配金が大きく減少した時期もありました。
👉 「毎月一定額もらえる！」と勘違いせず、あくまで変動するものと理解しておきましょう！
❌ ② REIT価格は金利や景気によって上下する（暴落リスクもある）
J-REITのETFは、不動産市場の影響を受けるため、金利や景気の変動によって価格が大きく上下することがあります。
📌 金利が上がると、J-REITの価格が下がる傾向にある
➡ なぜ？ → 借入コストが増え、不動産投資の魅力が低下するため
📌 景気が悪化すると、J-REITの価格が下がることがある
➡ なぜ？ → オフィスビルや商業施設の空室率が上がり、賃料収入が減るため
例えば…
- 2020年のコロナショックでは、オフィス需要の低下でJ-REITの価格が大きく下落しました。
- 2023年以降は日銀の金融政策による金利引き上げ懸念でJ-REITの価格が下がる局面もありました。
👉 J-REITは「高配当」だけでなく、「価格の変動リスク」もあることを理解しておきましょう！
❌ ③ NISAの非課税枠には上限があるため、投資額を考慮する必要がある
2024年からの新NISAでは、成長投資枠で年間240万円、つみたて投資枠で120万円の投資が可能になりました。（合計360万円まで）
さらに、生涯の非課税枠は1,800万円と決められています。
📌 NISAの非課税枠の注意点
✅ 1年で投資できる上限は最大360万円（成長投資枠+つみたて投資枠）
✅ 生涯投資上限は1,800万円（超えると通常口座での運用になる）
例えば…
- 「J-REIT ETFだけでNISA枠を埋めてしまう」と、他の投資に回せなくなるリスクがあります。
- 長期で資産を増やしたい場合、成長性のある株式とのバランスも考えながら投資をしましょう。
👉 「NISAだからといって、無計画に投資しない！」
👉 「非課税枠の上限を意識しながら、長期的な資産運用を考えることが大切！」
📌 それでも長期投資なら安定した配当収入が期待できる
これまでリスクを解説しましたが、長期投資を前提にすれば、J-REIT ETFは安定したインカムゲイン（配当収入）を得る手段として魅力的です。
📌 リスクを抑えるためのポイント ✔ J-REITだけでなく、株式や他のETFと分散投資する
✔ 金利上昇局面では無理に買い増さず、安値で拾う意識を持つ
✔ 長期でコツコツ投資すれば、時間を味方にできる
🎯 全体のまとめ
ここまで解説してきたように、J-REITのETFを活用すれば、毎月配当を受け取る仕組みを作ることが可能です！
また、NISAを利用することで、税金を抑えながら効率よく資産形成ができる点も大きなメリットになります。
ただし、リスクも理解した上で、長期投資を意識することが成功のカギです。
✅ J-REITのETFを組み合わせれば、毎月配当を受け取ることが可能！
通常、J-REITのETFは年4回（3カ月ごと）分配金を出すものが多いです。
しかし、ETFごとに分配金の支払月が異なるため、複数のETFを組み合わせることで、毎月配当金を受け取ることができます！
📌 おすすめのETF3選と分配月
| 証券コード | ETF名 | 分配月 |
|---|---|---|
| 2556 | One ETF 東証REIT指数 | 1, 4, 7, 10月 |
| 1343 | NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 | 2, 5, 8, 11月 |
| 1488 | iFreeETF 東証REIT指数 | 3, 6, 9, 12月 |
この3つを組み合わせることで、毎月どこかのETFから配当金を受け取ることが可能になります！ 💰✨
👉 「毎月配当を受け取りながら、不労所得の仕組みを作りたい！」という人にぴったりの方法！
✅ NISAを活用すれば、税金ゼロで配当収入を得られる！
通常、ETFの配当金には約20.315%の税金（所得税＋住民税）がかかります。
しかし、NISA（成長投資枠）を活用すれば、配当金が非課税になり、全額を受け取ることができます！
📌 NISAを使った場合の比較
| 項目 | 通常口座 | NISA口座 |
|---|---|---|
| 年間分配金（例） | 10万円 | 10万円 |
| 税金（約20.315%） | ▲20,315円 | 0円（非課税！） |
| 手取り分配金 | 79,685円 | 10万円（満額受け取れる！） |
👉 NISAを活用すれば、配当金のすべてを手元に残せるので、より効率的に資産を増やせる！
また、新NISA（2024年以降）では、売却した分の非課税枠が翌年以降に復活するため、
👉 「J-REIT ETFで配当金をもらいつつ、必要に応じて他の資産に乗り換える」 という戦略も取ることが可能です！
✅ リスクも理解した上で、長期投資を意識することが大切！
J-REITのETFは、「毎月配当がもらえる」という魅力がありますが、リスクもしっかり理解しておくことが重要です。
📌 J-REIT投資の主なリスク
❌ 分配金は固定ではなく、変動する可能性がある
➡ 景気や金利の影響で、分配金が減ることもある
❌ J-REITの価格が変動する（暴落リスクあり）
➡ 景気後退や金利上昇で、大きく値下がりすることがある
❌ NISAの非課税枠には上限がある
➡ 1年の投資枠は最大360万円、生涯の非課税枠は1,800万円なので、無計画に投資すると枠が足りなくなる可能性も
✔ 長期投資を前提に、リスクを抑えるためのポイント
- J-REITだけでなく、成長株や他のETFとも組み合わせて投資する
- 金利上昇局面では無理に買い増さず、慎重に投資
- 余裕資金で投資し、短期間での値動きに惑わされない
👉 リスクを理解し、長期目線で運用すれば、安定したインカムゲイン（配当収入）を得られる可能性が高い！
✅ J-REITのETFを組み合わせれば、毎月配当を受け取ることが可能！
✅ NISAを活用すれば、税金ゼロで配当収入を得られる！
✅ リスクを理解した上で、長期投資を意識することが大切！
💬 あなたの意見を聞かせてください！
「毎月配当を実現したい！」と考えている方にとって、この方法はとても有効な選択肢の一つです！
✅ あなたはこの方法についてどう思いますか？
✅ 他に気になる点や質問があれば、ぜひコメントで教えてください！
みなさんのご意見をお待ちしています！💬✨
今後も別の個別株も解説していきますので、ひとつの参考にしてみてください(^^)